财务内控自查报告 （篇 1）

联社营业部根据舞信联 88 号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设

执行情况大检查的通知》要求，于 20 年 7 月 4 日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢 任组长， 任副组长， 、陈 X、张 X、王 为成员的检查领导小组，组长邢 全面负责，卞 、张 X、陈 X 分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的'自查工作，现将自查结果报告如下：

止 6 月底，营业部各项存款余额 5737 万元，较上年底上升 786 万元。各项

贷款 9818 万元，较上年净投放 2845 万元。其中，逾期贷款余额 3 万元，较上

年底下降 2 万元，呆滞贷款余额 851 万元，较上年下降 223 万元，不良贷款占比 9%，存贷比例 154%，贴现余额 1355 万元，较上年底增 1275 万元，股金余额 1559 万元，较上年净增 119 万元。总收入 898 万元，总支出 836 万元，

实现利润 62 万元。

1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款 274 笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：